Wat zijn ETF's en hoe werken ze?

Cryptogeld heeft een revolutie teweeggebracht in de financiële wereld en biedt gedecentraliseerde digitale activa als alternatief voor traditionele beleggingen. Veel beleggers blijven echter aarzelend vanwege de zorgen hierover beveiliging, verordeningen complexiteit. Dit is waar Crypto Exchange-Traded Funds (ETF's) in beeld komen, die een meer toegankelijke en gereguleerde manier bieden om in cryptocurrencies te investeren. Maar wat zijn crypto-ETF’s precies en hoe werken ze? Laten we het onderwerp vandaag hier op de Toobit Academy verkennen!

Wat zijn ETF's?

Een Exchange-Traded Fund (ETF) is een type beleggingsfonds dat op aandelenbeurzen wordt verhandeld, vergelijkbaar met individuele aandelen. ETF's volgen doorgaans een index, grondstof of een groep activa, waardoor beleggers blootstelling aan die activa kunnen verwerven zonder deze rechtstreeks te bezitten.

Hoe werken crypto-ETF's?

Crypto-ETF's functioneren op dezelfde manier als traditionele ETF's, maar richten zich op digitale activa. In plaats van rechtstreeks cryptocurrencies te kopen en aan te houden, kunnen beleggers aandelen van een crypto-ETF kopen, die een investering vertegenwoordigt in daadwerkelijke crypto-activa of crypto-gerelateerde derivaten.

 

Er zijn twee hoofdtypen crypto-ETF’s:

Ontdek Crypto ETF's

Spot-crypto-ETF's bevatten daadwerkelijke cryptocurrencies, zoals Bitcoin of Ethereum, als onderliggende activa. De prijs van de ETF is rechtstreeks gekoppeld aan de realtime marktwaarde van de crypto die hij bezit. Dit betekent dat beleggers blootstelling kunnen krijgen aan de prijsbewegingen van cryptocurrencies zonder privésleutels of portemonnees te beheren.

Bijvoorbeeld: in 2024 werden Bitcoin Spot ETF’s goedgekeurd in de VS, waardoor beleggers aandelen konden kopen die daadwerkelijke Bitcoin-bezit vertegenwoordigden.

Futures crypto-ETF's

Op futures gebaseerde crypto-ETF's bevatten geen echte cryptocurrencies, maar investeren in plaats daarvan in futures contracten gekoppeld aan de digitale activa. Futurescontracten zijn overeenkomsten om activa in de toekomst tegen een vooraf bepaalde prijs te kopen of verkopen, wat betekent dat deze ETF's de verwachte toekomstige prijzen volgen in plaats van de spotprijs van cryptocurrencies.

Voorbeeld: ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) is een Bitcoin futures ETF die blootstelling aan de prijsbewegingen van Bitcoin mogelijk maakt zonder direct eigendom.

Voordelen van Crypto ETF's

Crypto-ETF's bieden verschillende voordelen die ze aantrekkelijk maken voor beleggers:

• Gemakkelijkere toegang

Beleggers kunnen aandelen kopen en verkopen via traditionele beleggingsrekeningen zonder dat dit nodig is crypto-portefeuilles of uitwisselingen.

• Regelgevend toezicht

ETF's opereren onder gevestigde financiële regelgeving, waardoor de risico's die gepaard gaan met niet-gereguleerde cryptomarkten worden verminderd.

• Diversificatie

Sommige crypto-ETF's bevatten meerdere cryptocurrencies of gerelateerde activa, waardoor een bredere blootstelling wordt geboden.

• Beveiliging

Omdat beleggers crypto niet rechtstreeks hoeven op te slaan, vermijden ze risico's zoals hacken of privésleutels verliezen.

• Belasting- en pensioenrekeningvoordelen

ETF's kunnen op pensioenrekeningen worden aangehouden, wat in sommige rechtsgebieden belastingvoordelen biedt.

Nadelen van Crypto ETF's

Hoewel crypto-ETF’s verschillende voordelen bieden, hebben ze ook enkele nadelen:

• Beheerkosten

ETF-aanbieders brengen kosten in rekening die het totale rendement kunnen verlagen.

• Geen direct eigendom

Beleggers zijn niet daadwerkelijk eigenaar van de crypto en kunnen deze niet opnemen voor persoonlijk gebruik.

• Futuresmarktrisico's

Op futures gebaseerde ETF's kunnen prijsverschillen ervaren als gevolg van marktomstandigheden zoals contango en backwardation.

Zijn Crypto-ETF's een goede investering?

Crypto-ETF's zijn een uitstekende optie voor beleggers die blootstelling willen aan digitale activa zonder te maken te krijgen met de complexiteit van direct eigendom. Voor degenen die de voorkeur geven aan volledige controle over hun bezit aan cryptocurrency, kan het rechtstreeks kopen en opslaan van cryptovaluta echter een betere keuze zijn.

Uiteindelijk hangt de beslissing af van de risicotolerantie van een belegger, de investeringsdoelen en de bekendheid met de cryptomarkt. Nu de financiële wereld digitale activa blijft omarmen, zullen crypto-ETF’s waarschijnlijk een steeds belangrijkere rol gaan spelen bij het overbruggen van traditionele en gedecentraliseerde financiën.

Laatste gedachten

Crypto-ETF's bieden beleggers een vereenvoudigde en gereguleerde manier om blootstelling aan digitale activa te verkrijgen, waardoor ze een aantrekkelijke optie zijn voor zowel nieuwe als doorgewinterde beleggers. Of u nu de voorkeur geeft aan de stabiliteit van een gereguleerde ETF of aan het directe bezit van cryptocurrencies, als u begrijpt hoe deze financiële instrumenten werken, kunt u weloverwogen investeringsbeslissingen nemen in de steeds evoluerende wereld van digitale financiën. We hopen dat dit artikel je heeft geholpen meer over crypto te begrijpen! Voor meer artikelen over crypto, DeFi, NFT's, blockchain en meer; Zorg ervoor dat je op de hoogte blijft van de Toobit Academy.